幣本位年化報酬率高達 15% 比特幣理財商品，你該知道的 Matrixport 雙幣理財玩法

做個聰明的囤幣黨

Benson Sun

5 min readAug 17, 2020

很多 BTC 或是 ETH 的長期投資者都有一個困擾，那就是很難找到幣本位高利息的投資標的，以幣安寶為例，BTC 的年化報酬率還不到 1.5%，跟台幣定存差不多，簡直低得可憐。

綜觀目前市面上 BTC 幣本位的理財商品，年化報酬率基本上都在 1-5% 左右，而且還要擔心資金安全問題，所以我認識的大部分囤幣黨，都是把幣放在自己的錢包，幾乎不太碰幣本位的理財商品。

坦白說，這個做法挺可惜的，因為其實有更聰明的囤幣方法，可以讓你的比特幣不斷增值，有些產品幣本位的年化報酬率甚至可以到 15% 以上。

我們假設一個情境，假設你有一批成本 6000 的比特幣，打算拿到 16000 再賣掉，由於成本夠低，所以不管幣價怎麼變動你都拿得住，但等待目標價出現可能會是一段非常漫長的時間，而這段時間你的比特幣不會自己長大，一毛都不會變多。

有沒有更聰明的做法？有的，那就是投資 Matrixport 的雙幣理財產品 (Dual Currency Product)。

以下這張圖就是我剛剛從 Matrixport 上截圖下來的理財產品，接下來以張圖為例介紹雙幣理財的玩法：

雙幣理財由三個東西構成

掛鉤價
到期日
收益率

以左邊這張圖來說，分別就是：

掛鉤價 = 16000
到期日 = 2020/12/25
收益率 = 5.91% (換算年化報酬率 = 16.59%)

這是什麼意思呢？如果你投資了這個商品，可以想像成你預先在未來的某個日子（到期日），預掛了價格為「掛鉤價」的限價賣單，如果到了當天，這張賣單有成交，系統會給你 (1+收益率) 的 USD，如果沒成交，就給你 (1+收益率) 的 BTC。

聽起來很複雜對吧？我們直接做個範例。

假設你丟了 10 顆比特幣投資這個產品，這相當於你在 12/25 預掛了 10 顆價格為 16000 的賣單，接下來會有兩個情境：

如果到了 12/25 當天，比特幣價格在 16,000 之上：這意味著你的賣單成交了，系統會給你 10*16000*(1+5.91%) = 169,456 美金，這多的 9,456 美金就是系統給你的利息，相當於幫你溢價 5.91% 賣出 BTC。
如果到了 12/25 當天，比特幣價格在 16,000 之下：這意味著你的賣單不會成交，系統會返還 10*(1+5.91%) = 10.59 顆 BTC，這多的 0.59 顆 BTC 就是系統給你的利息，自動幫你累積 BTC 。

之所以會稱為雙幣理財，就是因為根據到期日 BTC 價格的不同，最後返還的幣種也會不同，不是 USD 就是 BTC。

這個產品有風險嗎？還是有的，但不是大賠而是少賺，如果到了 12/25 當天，BTC 價格是 20,000 美金，那你就會少賺很多，但既然 16,000 本就是你的目標價格，就算沒投資這個商品，在 BTC 漲到 20,000 之前你可能也早就下車了，對吧？

Matrixport 的雙幣理財產品非常適合一種人——「有目標賣價的囤幣黨」，透過持續投資雙幣理財產品，可以在目標價位到達之前不斷累積手上的持幣數量，比起之前傻傻地等待目標價出現，這個方法顯得聰明多了。

剛剛舉的產品僅是冰山一角，根據掛勾價、到期日的不同，年化收益率也不同，在 Matrixport 裡面你可以看到各式各樣的產品，有些年化收益率甚至來到了 100% 以上。除了 BTC 之外，也有 ETH 的產品可以選擇：

譬如上圖 0925 到期、掛鈎價 520 的 ETH 產品，幣本位年化收益率有 54%，我就覺得挺不錯的，相信 500 應該是滿多人願意下車的位置。

Matrixport 值得信賴嗎？

通常看到年化報酬率很高的產品，一般人都會聯想到詐騙，但 Matrixport 是值得大家信賴的理財平台。

Matrixport 由比特大陸創辦人吳忌寒成立，其團隊來自港交所、美林美銀、德意志銀行等傳統金融機構。Matrixport 目前已獲得 IDG 、lightspeed 等知名資本投資， Matrixport 的託管業務已取得瑞士 FINMA SRO-VQF 牌照、香港信託公司及 TCSP 牌照，是業內安全、專業、合規、透明的一站式數字資產金融服務平台。

除了雙幣理財之外，Matrixport 也提供固定收益、質押借貸、現貨槓桿等服務，可說是業內最全面的數字資產理財平台